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訂單融資

訂單融資是指企業(yè)憑借其與信用良好的買方簽訂的產(chǎn)品訂單,向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請的一種專項(xiàng)貸款。該貸款主要用于采購原材料、組織生產(chǎn)及滿足訂單執(zhí)行過程中的其他資金需求。一旦企業(yè)完成交貨并收到買方支付的貨款后,需將所得款項(xiàng)優(yōu)先用于償還融資貸款。

對象: 訂單融資主要面向的是國際貨物貿(mào)易中的出口商以及國內(nèi)貨物貿(mào)易中的供貨商,即所謂的“賣方”。

條件: 要獲得訂單融資,企業(yè)通常需要滿足以下幾個條件:

  1. 擁有信用記錄良好的買方訂單,證明有確定的銷售合同和回款預(yù)期。
  2. 生產(chǎn)技術(shù)成熟,具備按時完成訂單的生產(chǎn)能力。
  3. 能夠提供相應(yīng)的擔(dān)保措施,如抵押、質(zhì)押或第三方保證等。
  4. 訂單真實(shí)有效,且銀行會進(jìn)行相關(guān)審核確認(rèn)。

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流程

  1. 簽訂合同與獲取訂單:企業(yè)首先與購貨方簽訂正式的購銷合同,并取得明確的購貨訂單。
  2. 申請融資:隨后,企業(yè)攜帶購銷合同和訂單向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)提出融資申請。
  3. 銀行審核:金融機(jī)構(gòu)審核合同和訂單的真實(shí)性,評估企業(yè)的信用狀況、生產(chǎn)能力及還款能力,并確定融資額度。
  4. 開設(shè)專用賬戶:企業(yè)可能需要在銀行開設(shè)專門的銷售結(jié)算賬戶,以便監(jiān)控回款情況。
  5. 放款與使用:審核通過后,銀行發(fā)放貸款,企業(yè)用這筆資金進(jìn)行原材料采購、生產(chǎn)準(zhǔn)備等。
  6. 償還貸款:當(dāng)企業(yè)收到買方支付的貨款后,需按照協(xié)議規(guī)定將相應(yīng)款項(xiàng)用于歸還融資貸款。

功能與優(yōu)勢

  • 幫助企業(yè)快速響應(yīng)市場,抓住商機(jī)。
  • 減輕企業(yè)自有資金壓力,提高資金周轉(zhuǎn)率。
  • 促進(jìn)供應(yīng)鏈上下游合作,增強(qiáng)企業(yè)的市場競爭力。
  • 風(fēng)險相對可控,因?yàn)槿谫Y基于實(shí)際的訂單和預(yù)期收入。

綜上所述,訂單融資是一種靈活且針對性強(qiáng)的融資方式,能夠有效支持企業(yè)在接到大額訂單時的資金需求,從而促進(jìn)企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和市場拓展。